Пресс-служба Отделения по Архангельской области Северо-Западного ГУ Банка России | 19.12.2025 10:48:34
В предупредительный список Банка России, где публикуются данные о компаниях с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, в 2025 году было внесено 4 компании из Архангельской области. Одна из них, расположенная в Архангельске, работала под видом микрокредитной организации. Три остальных – в Северодвинске, Новодвинске и Няндоме – называли себя ломбардами. В деятельности всех организаций есть признаки «черных кредиторов».
«Обращаться к нелегальным кредиторам крайне рискованно. Они могут настойчиво предлагать заемщику подписать договор займа с завышенным процентом, под залог имущества и жилья. При этом судебные разбирательства с нелегальными кредиторами могут отнять много сил и времени. Чтобы не стать жертвой таких кредиторов, заемщик обязательно должен проверить, находится ли организация, в которую он собирается обратиться, в реестре Банка России и есть ли у нее лицензия», - подчеркнул управляющий Отделением Архангельск Северо-Западного ГУ Банка России Андрей БЛОК.
Помимо нелегальных кредиторов, не менее опасны для граждан и финансовые пирамиды.
Недавно Банк России выявил пирамиду, которая предлагает россиянам, и в том числе северянам, вложить средства якобы в создание маркетплейса по продаже уникальной косметики.
Организаторы от имени компании с китайским названием обещают участникам высокую доходность. Однако компания не ведет заявленной инвестиционной деятельности, а сам проект строится на принципах сетевого маркетинга. Для того, чтобы войти в него, необходимо сделать предварительный взнос и привлечь новых участников. При этом средства в проект предлагают перечислять под видом оплаты «за косметическую продукцию». Но никаких договоров с инвесторами организаторы проекта не заключают.
Еще один указывающий на пирамиду признак – анонимность проекта. Кроме аккаунта в популярном мессенджере, каких-либо других контактов организаторы не предоставляют.
Информация об этом проекте уже внесена в предупредительный список организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
В целом по стране за 2025 год Банк России внес в предупредительный список более 5,2 тыс. субъектов с признаками нелегальной деятельности.
На сегодняшний день в списке уже находится почти четыре десятка компаний, которые имеют отношение к Архангельской области, то есть зарегистрированы или предоставляют свои услуги в регионе.
Чтобы не стать жертвой нелегалов на финансовом рынке, Банк России рекомендует жителям Архангельской области проверять, законно ли действует финансовая организация, услугами которой они собираются воспользоваться. Сделать это можно на сайте Банка России в разделе «Проверить участника финансового рынка». Там же находится и предупредительный список, с участниками которого лучше не иметь дел. Этот список ведется регулятором с середины 2021 года и включает почти 24,5 тыс. компаний и интернет-проектов.
