«Вся деятельность легальных финансовых организаций регулируется законом. Так называемые «черные кредиторы», в отличие от легальных, не следуют никаким законодательным ограничениям. Помимо выдачи займов под высокий процент нелегалы могут использовать преступные схемы, чтобы обманом завладеть средствами и имуществом своих клиентов, либо применять незаконные методы взыскания задолженности. Чтобы не попасть в ловушку к «черным кредиторам», рекомендую обязательно проверить, находится ли организация, в которой вы хотите взять заём, в реестре Банка России», – подчеркнул управляющий Отделением Архангельск Северо-Западного ГУ Банка России Андрей БЛОК.

Помимо нелегальных кредиторов, не менее опасны для граждан и финансовые пирамиды. Недавно Банк России предупредил о рисках, связанных с участием в проекте Deep Cashback. В его деятельности выявлены признаки финансовой пирамиды.

Организаторы проекта призывают россиян, и в том числе северян, присоединиться к цифровой программе лояльности и купить карту. На эту карту обещают начислять бонусы, которые рассчитываются алгоритмами компании. А затем баллы якобы можно обменять на сертификаты маркетплейсов.

На самом деле компания – организатор проекта не ведет реальной либо инвестиционной деятельности, то есть не может гарантировать заявленный доход. Наличие партнерских соглашений с маркетплейсами не подтверждается. 

Организаторы проекта не заключают с гражданами какие-либо договоры о привлечении денег. Общение с клиентами ведется с помощью одного из популярных мессенджеров, но при попытке вывести средства администраторы канала ссылаются на временные технические сложности, а потом перестают отвечать.

Информация о проекте уже внесена в предупредительный список Банка России.

В целом по стране за 2025 год Банк России внес в предупредительный список более 5,2 тыс. субъектов с признаками нелегальной деятельности. 

На сегодняшний день в списке уже находится 40 компаний, которые имеют отношение к Архангельской области, то есть зарегистрированы или предоставляют свои услуги в регионе. 

Чтобы не стать жертвой нелегалов на финансовом рынке, Банк России рекомендует жителям Архангельской области проверять, законно ли действует финансовая организация, услугами которой они собираются воспользоваться. Сделать это можно на сайте Банка России в разделе «Проверить участника финансового рынка». Там же находится и предупредительный список, с участниками которого не стоит иметь дел. Этот список ведется регулятором с середины 2021 года и включает более 24,8тыс. компаний и интернет-проектов.